Wie schlimm ist die Bankenkrise in den USA? Kommt nun eine Änderung der FED Geldpolitik?!

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Weil 3,3 Mrd. US-Dollar aus den USDC-Reserven durch die Zwangsschließung der Silicon Valley Bank fehlten, rutschte der Stablecoin von Circle unter 1 US-Dollar ab.
Nahezu sofort nachdem Circle, der Herausgeber des Stablecoins USD Coin
USDC, bekanntgegeben hat, dass das Unternehmen Vermögen in Höhe von 3,3 Mrd. von insgesamt 40 Mrd. US-Dollar bei der plötzlich von einer Zwangsschließung betroffenen Silicon Valley Bank (SVB) vorläufig nicht ausbuchen konnte, ist der Kurs des firmeneigenen Stablecoins unter den angestrebten Wert von 1 US-Dollar abgerutscht.
Am 9. März hatte Circle eine entsprechende Abbuchung der betreffenden Gelder von der SVB in Auftrag gegeben, nachdem die Bank von der kalifornischen Finanzaufsicht unerwartet zur Schließung gezwungen wurde. Mittlerweile vermeldet Circle nun, dass die Abbuchung nicht vollständig vor der Schließung durchgeführt werden konnte und dass 3,3 Mrd. US-Dollar aus den USDC-Reserven zunächst bei der SVB verbleiben, diese Gelder werden aber entweder am heutigen Montag erwartet oder werden durch die genannten “Rettungspakete” für Anleger durch die amerikanische Regierung gedeckt, wodurch sich die Märkte wieder schnell und stark, zumindest für den Moment, entspannten.

Die SVB (Silicon Valley Bank), die über Umwege ebenfalls eng mit der Kryptobranche verwoben ist, muss nun offiziell ihre Pforten schließen. Die Silicon Valley Bank, eine der wichtigsten Banken für durch Risikokapital finanzierte Unternehmen, wurde am 10. März von der kalifornischen Finanzaufsicht außer Betrieb genommen. Damit ist nun die erste durch den staatlichen Einlagensicherungsfonds Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) Bank im Jahr 2023 gescheitert.
Das California Department of Financial Protection and Innovation hat entsprechend bestätigt, dass sie die Schließung der Silicon Valley Bank angeordnet hat, nennt dafür allerdings keinen konkreten Grund. Die kalifornische Behörde hat dabei den FDIC als Empfänger der verbleibenden Einlagen der Bank bestimmt. Die Anleger werden „nicht später als Montagmorgen, dem 13. März 2023, wieder Zugriff auf ihre Einlagen haben“, wie es in der offiziellen Mitteilung heißt. Wie die Behörde weiter erklärt, sollen Anleger, deren Einlagen nicht unter den Sicherungsschutz fallen, „ein Zertifikat in der Höhe ihrer ungeschützten Gelder“ erhalten und sind damit berechtigt, Dividenden aus den Abverkäufen der Vermögen der Silicon Valley Bank durch die FDIC ausgeschüttet zu bekommen.
Mit anderen Worten ausgedrückt bedeutet dies, dass die Kundengelder über “neu” ausgegebenes Geld gesichert werden. Dies könnte dazu führen, dass die Geldpolitik der FED schneller als geplant und erwartet einer Änderung unterzogen wird.

Die amerikanische Regierung veröffentlichte am Sonntag, im Zuge der sich zuspitzenden Bankenkrise, folgende Mitteilung:
Zur Unterstützung amerikanischer Unternehmen und Haushalte kündigte die US-Notenbank am Sonntag an, dass sie den in Frage kommenden Einlageninstituten zusätzliche Mittel zur Verfügung stellen wird, um sicherzustellen, dass die Banken in der Lage sind, die Bedürfnisse aller ihrer Einleger zu erfüllen. Diese Maßnahme wird die Fähigkeit des Bankensystems stärken, Einlagen zu sichern und die kontinuierliche Bereitstellung von Geld und Krediten für die Wirtschaft zu gewährleisten.
Die Federal Reserve ist darauf vorbereitet, einem eventuell auftretenden Liquiditätsdruck zu begegnen.
Die zusätzlichen Mittel werden durch die Schaffung eines neuen Bank Term Funding Program (BTFP) zur Verfügung gestellt, das Banken, Sparvereinigungen, Kreditgenossenschaften und anderen zugelassenen Einlageninstituten Darlehen mit einer Laufzeit von bis zu einem Jahr anbietet, wobei US-Staatsanleihen, Schuldtitel von Agenturen und hypothekarisch gesicherte Wertpapiere sowie andere qualifizierte Vermögenswerte als Sicherheiten gestellt werden. Die Bewertung dieser Vermögenswerte erfolgt zum Nennwert. Das BTFP stellt eine zusätzliche Liquiditätsquelle für hochwertige Wertpapiere dar, so dass ein Institut diese Wertpapiere in Stresssituationen nicht mehr schnell verkaufen muss.
Mit Zustimmung des Finanzministers wird das Finanzministerium bis zu 25 Milliarden Dollar aus dem Börsenstabilisierungsfonds als Backstop für den BTFP zur Verfügung stellen. Die Federal Reserve geht nicht davon aus, dass eine Inanspruchnahme dieser Mittel erforderlich sein wird.